Bez ohľadu na to, či máte v úmysle nájsť existujúce pravidlá životného poistenia pre blízkeho, kto prevezme alebo nájde politiku, ktorá sa vás týka, proces sa môže zdať neprekonateľný, ak neviete, odkiaľ začať. Služby lokátora založené na poplatkoch vám môžu pomôcť, ale uloženie tejto možnosti ako posledná možnosť vám tiež ušetrí peniaze. Ak chcete zistiť existujúce poistky životného poistenia, budete musieť byť usilovný a uvedomiť si, že to môže chvíľu trvať a veľa úsilia dosiahnuť.
Vykonajte interné vyšetrovanie
Krok 1
Zbierajte osobné a finančné dokumenty. Medzi hľadané položky patria šekové knižky, výpisy z bánk a kreditných kariet, výpisy z kontroly miezd, daňové priznania späť minimálne dva roky, papierové a elektronické adresáre a papiere alebo vizitky uložené v skrinke alebo zásuvke. Nezabudnite na majiteľov domov a doklady o poistení automobilov, pretože tieto môžu obsahovať zoskupené poistné plány alebo agent si môže zapamätať, že odovzdá poistenca životnému poisteniu. Okrem toho hľadať korešpondenciu s rodinným zástupcom.
Krok 2
Pozrite sa na položky, ktoré ste zhromaždili na dôkaz o korešpondencii alebo platbe poisťovni. Oddeľte a uveďte zoznam položiek, ktoré vás môžu viesť k existujúcemu životnému poisteniu. Pozrite sa konkrétne na názvy poisťovacích agentúr, poznámky alebo poznámky, ktoré označujú platbu ako poistné, brožúry a vizitky. Pri daňových priznaniach vyhľadajte úrokové príjmy od poisťovne.
Krok 3
Kontaktujte každú spoločnosť, právnika a bývalého zamestnávateľa vo svojom zozname telefonicky alebo poštou. Buďte pripravení poskytnúť celé meno osoby, dátum narodenia a číslo sociálneho poistenia. Ak existuje existujúca zmluva o životnom poistení, obdržíte ďalšie pokyny, ako podať žiadosť o dávky.
Vykonajte externé vyšetrovanie
Krok 1
Obráťte sa na banku zosnulého, aby ste zistili, či má trezor.
Krok 2
Ak chcete získať informácie o stave štátu alebo štátoch, o ktorých si myslíte, že osoba zakúpila zmluvu o životnom poistení, navštívte oddelenie vlastníctva. Väčšina štátov poskytuje on-line prístup na vyhľadávanie databázy vlastníctva bez nároku a pokyny na obnovu majetku, ktorý nájdete.
Krok 3
Získajte zoznam poisťovní z vášho štátneho poisťovacieho oddelenia pre štát alebo štáty, ktoré veríte, že osoba zakúpila životné poistenie. Zúžte zoznam podľa oblasti a kontaktujte každú agentúru, aby ste našli existujúce politiky životného poistenia.
Krok 4
Obráťte sa na službu vyhľadávania pravidiel, ak úsilie o nájdenie existujúcej zmluvy o životnom poistení zlyhá a stále veríte, že existuje.
Veci, ktoré budete potrebovať
- Osobné informácie poistenca
- Úmrtný list
- Plná moc
Tipy
- Pri vykonávaní interného vyšetrovania nezabudnite uviesť menej vyhľadávané miesta, ako sú suterén a podkrovie. Poisťovací agenti majú zvyčajne identifikačné poverenia, napríklad CLU, CPCU, ChFC alebo LUTCF. Pozrite sa na tieto poverenia pri kontrole korešpondencie, ktorá nemusí byť na hlavičke spoločnosti. Udržujte svoje vyhľadávanie usporiadané a vytvárajte kópie všetkých dokumentov, napríklad listov, ktoré pošlete poštou.
varovanie
- Niektoré externé vyšetrovacie metódy, ako napríklad kontrola bankového trezoru, vyžadujú, aby ste získali štatút splnomocnenca alebo ste vykonávateľom dedičstva.
